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Ausbildung Bankkaufmann/frau
Ausbildung: Beratung, Zahlen und Vertrauen
Geld, Wirtschaft und Menschen interessieren dich? Dann könnte dir die Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau richtig gut gefallen. Du berätst Kund/innen zu Konten, Sparprodukten, Krediten und Geldanlagen. Du wickelst Zahlungen ab und erklärst Finanzthemen so, dass jede/r sie versteht. Menschen vertrauen dir ihr Geld und ihre Daten an. Du brauchst Zahlenverständnis, Kommunikationsstärke und Verantwortungsbewusstsein. Hier erfährst du, was du als Bankkaufmann/frau machst, wie die Ausbildung abläuft, was du mitbringen solltest und welche Wege dir danach offenstehen.
Auf einen Blick
Bankkaufmann/frau auf einen Blick
Der Beruf im Wandel der Zeit
Wie hieß der Beruf früher?
Du hörst im Betrieb noch einen älteren Namen? Gemeint ist meist dieser Beruf. 1995 wurden mehrere Berufe neu geordnet. Aus 2 Berufen wurde einer.
- ab 1949 bis 1995Sparkassenkaufmann/
frau - ab 1949 bis 1995Bankkaufmann/
frau - seit 1995Bankkaufmann/
frau
In der DDR hieß der Beruf: Finanzkaufmann/frau (Schwerpunkt Geld und Kredit)
Im Alltag sagt man auch: Bankangestellte/r
Berufsnamen seit Gründung der Bundesrepublik 1949. Die DDR-Berufe gingen mit der Wiedervereinigung 1990 in den heutigen Ausbildungsberufen auf.
Was macht ein/e Bankkaufmann/frau?
Du bist Berater/in, Verkäufer/in, Sachbearbeiter/in und Servicekraft in einer Person. Das sind deine wichtigsten Aufgaben:
Welche Aufgaben hast du im Arbeitsalltag?
- Kund/innen beraten: Am Schalter oder im Beratungszimmer bist du erste Ansprechperson. Du berätst zu Girokonten, Sparprodukten, Kreditkarten, Überweisungen und Online-Banking.
- Geld anlegen: Du erklärst Vor- und Nachteile von Sparbuch, Festgeld, Wertpapieren, Fonds und Versicherungen und entwickelst passende Anlagestrategien.
- Kredite vergeben: Ob Eigenheim, Autokauf oder Existenzgründung: Du prüfst Kreditanträge, informierst über Konditionen und erstellst Finanzierungsangebote.
- Zahlungsverkehr: Du bearbeitest Überweisungen, Lastschriften und Daueraufträge und berätst zu EC- und Kreditkarten.
- Bargeld: Auch wenn weniger bar bezahlt wird, zahlst du Geld aus, nimmst es an und rechnest die Kasse korrekt ab.
- Vertrieb: Du gewinnst neue Kund/innen, pflegst bestehende Beziehungen und stellst neue Produkte vor.
- Dokumentation: Du erfasst alle Beratungen und Transaktionen genau, pflegst Kundendaten und achtest auf die rechtlichen Vorgaben.
Warum ist der Beruf so wichtig?
Als Bankkaufmann/frau verbindest du Beratung, Zahlen und Verantwortung. Menschen verlassen sich darauf, dass du sorgfältig arbeitest und Finanzthemen verständlich erklärst. Du hilfst ihnen, wirtschaftlich sinnvolle Entscheidungen zu treffen und abgesichert durchs Leben zu gehen.
Der Beruf passt zu dir, wenn du gern mit Menschen sprichst, Wirtschaft spannend findest und gewissenhaft mit vertraulichen Daten umgehst.
Wie läuft die Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/frau ab?
Wie lange dauert die Ausbildung?
Was lernst du in Betrieb und Berufsschule?
Die Ausbildung dauert 3 Jahre. Du kannst sie verkürzen. Die Theorie lernst du in der Berufsschule. Die Praxis lernst du in verschiedenen Abteilungen der Bankfiliale und in der Zentrale. Themen sind Bankbetriebslehre, Volkswirtschaftslehre, Recht, Rechnungswesen, Controlling, Beratung und Vertrieb.
Das lernst du unter anderem:
- Bankprodukte: Girokonten, Sparprodukte, Kredite, Baufinanzierungen, Wertpapiere und Versicherungen
- Beratung und Kommunikation: zuhören, Bedürfnisse erkennen, verständlich erklären und Vertrauen aufbauen
- Zahlungsverkehr: nationale und internationale Abläufe im bargeldlosen Zahlungsverkehr
- Recht: Geldwäschegesetz, Datenschutzgrundverordnung, Bankenaufsichtsrecht und Verbraucherschutz
- Volkswirtschaft: Märkte, Geldpolitik der Zentralbanken und ihre Folgen für die Wirtschaft
- Rechnungswesen und Controlling: Grundlagen von Buchführung, Bilanz und Kostenrechnung
- IT: Banksoftware und Office-Anwendungen
- Vertrieb und Marketing: Verkauf, Akquise und Kundenbindung
Welche Voraussetzungen brauchst du als Bankkaufmann/frau?
Was solltest du mitbringen?
- einen guten MSA/Realschulabschluss, Fachabitur oder Abitur
- gute Noten in Mathematik, Wirtschaft und Deutsch
- Interesse an Wirtschaft und Zahlen
- ein freundliches und überzeugendes Auftreten
- eine sorgfältige und verantwortungsbewusste Arbeitsweise
- Verschwiegenheit im Umgang mit vertraulichen Daten
Was verdienst du in der Ausbildung?
Wie viel verdienst du in jedem Ausbildungsjahr?
| Ausbildungsjahr | Vergütung pro Monat (brutto) |
|---|---|
| Hinweis | Je nach Bundesland, Branche und Tarif unterschiedlich. |
| 1. Ausbildungsjahr | 1.400 € bis 1.496 € |
| 2. Ausbildungsjahr | 1.470 € bis 1.558 € |
| 3. Ausbildungsjahr | 1.550 € bis 1.620 € |
Passt die Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/frau zu dir?
Du denkst wirtschaftlich, berätst gern und willst Verantwortung übernehmen? Dann schau dir diese Ausbildung genauer an. Das spricht für den Beruf:
- Arbeit mit Menschen: Du berätst Kund/innen kompetent in Geldfragen.
- Finanzwissen: Du verstehst, wie Konten, Kredite, Anlagen und Zahlungsverkehr funktionieren.
- Verantwortung: Du gehst genau und vertraulich mit Geld und Daten um.
- Entwicklung: Du kannst in die Beratung, in den Wertpapierhandel oder in interne Abläufe der Bank gehen.
Vom Hobby zum Beruf
Welche Hobbys passen zur Ausbildung als Bankkaufmann/frau?
Was du als Bankkaufmann/frau jeden Tag machst, kennst du vielleicht schon aus deiner Freizeit. Wer die Kasse im Sportverein mitführt, sein Taschengeld mit einer App plant oder in der Schülerfirma Preise kalkuliert, zeigt Banken Zahlengefühl und Verantwortung. Wer dazu jüngeren Schüler/innen Mathe erklärt oder in der Schülervertretung mitredet, beweist ein freundliches und überzeugendes Auftreten. Wenn dich Absicherung und Vorsorge reizen, schau dir Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzanlagen an. Für Geldanlage und Fonds passt Investmentfondskaufmann/frau.
Aus diesem Berufsprofil abgeleitet
Passt gut, wenn du gern …
- im Sportverein die Kasse mitführst Zahlengefühl
- dein Taschengeld mit einer App planst Sorgfalt
- in der Schülerfirma Preise kalkulierst Wirtschaftsinteresse
- jüngeren Schüler/innen Mathe erklärst Kommunikation
- in der Schülervertretung mitredest Auftreten
Im Kästchen: Das lesen Ausbildungsbetriebe daraus, wenn das Hobby in deiner Bewerbung steht. Warum Hobbys in der Bewerbung wichtig sind
Wo findest du Ausbildungsbetriebe in deiner Nähe?
1 von 3 · Wie häufig?
rund 960
Betriebe bilden aus
Platz 26 von 344 Berufen.
2 von 3 · Wo?
- Bayern240
- Baden-Württemberg180
- Nordrhein-Westfalen170
3 von 3 · Passt der Beruf?
Unsicher, ob dieser Beruf zu dir passt?
Tipp deine Noten und Hobbys ein. Ecki zeigt dir passende Berufe und die Betriebe um die Ecke.
Frag EckiWelche Karriere ist nach der Ausbildung möglich?
Du hilfst Privatpersonen und Unternehmen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Wenn du engagiert, kommunikationsstark und zahlenaffin bist, hast du gute Chancen. Hier kannst du arbeiten:
- in Filialen von Universalbanken wie Sparkassen, Volksbanken und Privatbanken
- in Spezialbanken wie Direktbanken, Bausparkassen und Hypothekenbanken
- in den Zentralen von Banken, zum Beispiel in Wertpapiere, Kredit, Controlling, Marketing oder Personal
- bei Finanzdienstleistern und Versicherungen
- in der Unternehmensberatung mit Fokus auf Finanzen
Welche Weiterbildungen gibt es?
So kannst du dich weiterentwickeln:
- Spezialisierung: zum Beispiel auf Anlageberatung, Baufinanzierung, Firmenkunden, Private Banking oder Digitalisierung
- Bankfachwirt/in IHK: für gehobene Aufgaben in Beratung und Management
- Bankbetriebswirt/in: für den Weg in Führungspositionen
- Studium: Mit Fachhochschulreife kannst du Betriebswirtschaftslehre, Volkswirtschaftslehre, Finanzwirtschaft oder Banking und Finance studieren.
- Filialleiter/in oder Teamleiter/in: Du führst eine Filiale oder ein Beratungsteam.
- Spezialberater/in: für Altersvorsorge, Vermögensmanagement oder internationale Finanzierungen
- Ausbilder/in: Du gibst dein Wissen an künftige Bankkaufleute weiter.
Fazit: Dein Einstieg in die Finanzwelt
Als Bankkaufmann/frau berätst du Menschen in wichtigen Geldfragen. Du arbeitest mit Konten, Krediten, Geldanlagen und digitalen Bankdienstleistungen. Die Ausbildung dauert 3 Jahre und findet in Bank und Berufsschule statt. Danach kannst du Bankfachwirt/in werden, studieren oder eine Filiale leiten.
Finanzen sind dein Ding? Finde auf dein-ausbildungsplatz.de einen Ausbildungsbetrieb in deiner Nähe.
Mehr Ausbildungsberufe aus diesem Bereich findest du unter Kaufmännische Berufe.
Dieses Berufsprofil als PDFKostenlos, 4 bis 5 Seiten. Zum Ausdrucken für Unterricht und Elterngespräch, mit QR-Codes zu Betrieben in deiner Nähe.
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