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Ausbildung Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Ausbildung: Menschen absichern und beraten
Du willst Menschen absichern und ihnen bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft helfen? Dann schau dir die Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen an. Du verkaufst dabei mehr als Policen. Du bist Berater/in, analysierst Risiken und erstellst passende Vorsorgekonzepte. Im Schadensfall stehst du deinen Kund/innen verlässlich zur Seite. Du arbeitest im Innendienst und im Außendienst. Zahlen und wirtschaftliche Zusammenhänge gehören zu deinem Alltag. Hier erfährst du, was du in diesem Beruf machst, wie die Ausbildung abläuft, was du mitbringen solltest und welche Wege dir danach offenstehen.
Auch bekannt als Finanzkaufmann/frau.
Auf einen Blick
Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen auf einen Blick
Mit welchem Abschluss starten andere? So verteilten sich zuletzt die neuen Azubis:
Der Beruf im Wandel der Zeit
Wie hieß der Beruf früher?
Du hörst im Betrieb noch einen älteren Namen? Gemeint ist meist dieser Beruf. 2022 wurden mehrere Berufe neu geordnet. Aus 2 Berufen wurde einer.
- 1951 bis 2006Versicherungskaufmann/
frau - 2006 bis 2022Kaufmann/
frau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung Finanzberatung - 2006 bis 2022Kaufmann/
frau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung Versicherung - seit 2022Kaufmann/
-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Im Alltag sagt man auch: Finanzkaufmann/-frau
Berufsnamen seit Gründung der Bundesrepublik 1949.
Was macht ein/e Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?
Du kennst dich in der Welt der Versicherungen sehr gut aus. Du berätst Privatleute und Unternehmen, damit sie gut abgesichert sind. Das sind deine wichtigsten Aufgaben:
Welche Aufgaben hast du im Arbeitsalltag?
- Kund/innen beraten: Im Innen- und Außendienst ermittelst du den Bedarf und empfiehlst passende Versicherungen.
- Verträge verwalten: Du erstellst Policen, verwaltest Verträge und wickelst Schadensfälle korrekt ab.
- Schäden regulieren: Du prüfst Versicherungsfälle und koordinierst die Regulierung. So bekommen Kund/innen im Ernstfall schnell Hilfe.
- Vertrieb: Du gewinnst neue Kund/innen und pflegst bestehende Kontakte.
- Risiken bewerten: Du analysierst heutige und künftige Risiken und findest die passenden Produkte. Mathe brauchst du dafür unbedingt.
- Markt beobachten: Du verfolgst Trends und Entwicklungen und hältst deine Kund/innen auf dem Laufenden.
- Wirtschaft und Recht: Du kennst die rechtlichen Regeln und weißt, wie Finanzmärkte funktionieren.
Warum ist der Beruf so wichtig?
Ein Unfall oder ein Unwetter kann jeden treffen. Für solche Fälle sollten Menschen versichert sein. Dann müssen sie den Schaden nicht selbst bezahlen. Mit kleinen monatlichen Beiträgen sind Menschen und Unternehmen bei unerwarteten Ereignissen abgesichert. Genau dafür sorgst du.
- Stabile Branche: Vorsorge und Sicherheit sind Grundbedürfnisse. Die Versicherungsbranche gehört zu den größten Dienstleistungsbranchen in Deutschland.
- Abwechslung: Du arbeitest im Innendienst mit Analysen und Verwaltung und im Außendienst direkt mit Kund/innen.
Wie läuft die Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen ab?
Wie lange dauert die Ausbildung?
Die Ausbildung dauert 3 Jahre und ist dual. Du lernst im Ausbildungsbetrieb und in der Berufsschule. Wenn du verkürzt, sind es 2,5 Jahre. In der zweiten Hälfte setzt du Schwerpunkte, zum Beispiel auf Privatkund/innen, Gewerbekund/innen oder Schadenmanagement.
Was lernst du in Betrieb und Berufsschule?
Das lernst du unter anderem:
- Beraten und verkaufen: Du lernst, welche Versicherungen es gibt und wie sie berechnet werden. Du führst Kundengespräche, erstellst passende Angebote und verwaltest deine ersten Verträge.
- Kund/innen betreuen: Du pflegst Kontakte, bearbeitest Anfragen und Beschwerden und hilfst im Schadensfall.
- Sachbearbeitung: Du bearbeitest Anträge und Policen, führst die Schadenbearbeitung durch und erstellst Statistiken und Berichte.
Gestreckte Abschlussprüfung:
- Teil 1: Nach etwa 18 Monaten prüfst du die Grundlagen der Versicherungswirtschaft. Dieser Teil zählt 20 % zur Endnote.
- Teil 2: Am Ende der Ausbildung geht es um Versicherungsprodukte und Finanzanlagen. Dazu kommt ein Fachgespräch in Form einer Kundenberatung. Dieser Teil zählt 80 %.
Welche Voraussetzungen brauchst du als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?
Was solltest du mitbringen?
- Interesse an Finanzen, Beratung und wirtschaftlichen Zusammenhängen
- ein gutes mathematisches Verständnis
- die Fähigkeit, Komplexes verständlich zu erklären
- Freude am Kontakt mit Menschen
- Zuverlässigkeit und Einfühlungsvermögen
Was verdienst du in der Ausbildung?
Wie viel verdienst du in jedem Ausbildungsjahr?
| Ausbildungsjahr | Vergütung pro Monat (brutto) |
|---|---|
| Hinweis | Je nach Bundesland, Branche und Tarif unterschiedlich. |
| 1. Ausbildungsjahr | 1.455 € |
| 2. Ausbildungsjahr | 1.532 € |
| 3. Ausbildungsjahr | 1.620 € |
Passt die Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen zu dir?
Zahlen und Menschen interessieren dich gleichermaßen? Dann lohnt sich ein genauer Blick. Das spricht für die Ausbildung:
- Beratung mit Sinn: Du findest für jede/n Kund/in die passende Lösung.
- Abwechslung: Du lernst viele Versicherungssparten kennen und arbeitest drinnen und draußen.
- Viele Arbeitgeber: Versicherungen, Makler und Finanzdienstleister suchen Fachleute.
- Kopf und Kommunikation: Du begreifst komplexe Sachverhalte und erklärst sie verständlich.
Schau dir auch den Beruf Sozialversicherungsfachangestellte/r an.
Vom Hobby zum Beruf
Welche Hobbys passen zur Ausbildung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?
Was du als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen jeden Tag machst, kennst du vielleicht schon aus deiner Freizeit. Wer Handytarife vergleicht, sein Taschengeld für ein großes Ziel plant oder beim Planspiel Börse mitmacht, zeigt Betrieben Zahlengefühl und Interesse an Wirtschaft. Wer Mitschüler/innen Nachhilfe gibt und Kompliziertes einfach erklärt, beweist dazu Geduld und Einfühlungsvermögen. Wenn dich Konten und Kredite reizen, schau dir Bankkaufmann/-frau an. Für Krankenkasse und Rente passt Sozialversicherungsfachangestellte/r.
Aus diesem Berufsprofil abgeleitet
Passt gut, wenn du gern …
- Handytarife oder Angebote genau vergleichst Analytisches Denken
- dein Taschengeld für ein großes Ziel planst Zahlengefühl
- beim Planspiel Börse oder Wirtschaftsprojekt mitmachst Neugier
- Mitschüler/innen Nachhilfe gibst Kommunikation
- Freund/innen bei Problemen zuhörst und Rat gibst Einfühlungsvermögen
Im Kästchen: Das lesen Ausbildungsbetriebe daraus, wenn das Hobby in deiner Bewerbung steht. Warum Hobbys in der Bewerbung wichtig sind
Wo findest du Ausbildungsbetriebe in deiner Nähe?
1 von 4 · Wie häufig?
rund 290
Betriebe bilden aus
Platz 74 von 340 Berufen.
2 von 4 · Plan B im selben Betrieb
Jeder 6. Betrieb
bildet auch Fachinformatiker/in aus.
Fast jeder 7. bildet auch Kaufmann/frau Büromanagement aus.
3 von 4 · Wo?
- Bayern80
- Nordrhein-Westfalen60
- Baden-Württemberg40
4 von 4 · Um die Ecke
Wer bildet bei dir aus?
Welche Karriere ist nach der Ausbildung möglich?
Schon in der Ausbildung lernst du Sparten wie Lebens-, Kranken-, Sach- und Haftpflichtversicherung kennen. Hier kannst du arbeiten:
- bei Versicherungsgesellschaften
- in Versicherungsmaklerbüros
- bei Finanzdienstleistungsunternehmen
Welche Weiterbildungen gibt es?
So kannst du dich weiterentwickeln:
- Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen IHK: Die klassische Aufstiegsfortbildung auf Bachelor-Niveau.
- Spezialisierung: Du wirst Profi für Themen wie Cyber-Versicherungen, betriebliche Altersvorsorge oder Risikomanagement.
- Studium: Mit Praxiserfahrung oder Abitur studierst du zum Beispiel BWL mit Schwerpunkt Versicherungswesen oder Wirtschaftsrecht.
- Selbstständigkeit: Du arbeitest als unabhängige/r Vermittler/in, führst eine eigene Agentur oder wirst Franchisenehmer/in.
Fazit: Sicherheit für deine Kund/innen
Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen bist du der Schutzschild deiner Kund/innen. Du gibst Orientierung und Sicherheit in einer komplexen Welt. Die Ausbildung dauert 3 Jahre und ist dual. Danach stehen dir Fortbildung, Studium oder Selbstständigkeit offen.
Klingt nach dir? Finde auf dein-ausbildungsplatz.de einen Ausbildungsbetrieb in deiner Nähe.
Mehr Ausbildungsberufe aus diesem Bereich findest du unter Kaufmännische Berufe.
- Versicherungskaufmann
- Versicherungskauffrau
Dieses Berufsprofil als PDFKostenlos, 4 bis 5 Seiten. Zum Ausdrucken für Unterricht und Elterngespräch, mit QR-Codes zu Betrieben in deiner Nähe.
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